קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון חדש ואטרקטיבי מאוד, שנכנס לשוק בנובמבר 2016 וצפוי לעשות מהפכה של ממש בשוק מוצרי החיסכון.
לקופה 2 יתרונות מרכזיים:
נזילות מלאה - אפשר למשוך את הכספים בכל עת !
הטבת מס – ניתן למשוך את הכספים לאחר גיל 60 - כקצבה חודשית פטורה ממס !
מי יכול לפתוח קופת גמל להשקעה:
כל אדם רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה בכל גיל .
מה סכום ההפקדה לקופת גמל להשקעה:
אין סכום מינימלי, הסכום המקסימלי הוא 70,000 ₪ לשנה לאדם.
ניתן לשלם לקופה כסכום חד פעמי או בהוראת קבע.
מתי אפשר למשוך את הכספים מהקופה:
אפשר למשוך את הכספים כסכום חד פעמי בכל רגע נתון.
במשיכה הונית יהיה תשלום מס של 25% על הרווחים בלבד (כנהוג באפיקי השקעה אחרים), במידה ומושכים את הסכום כקצבה חודישת לאחר גיל 60- הקצבה תהיה פטורה ממס !
מי מנהל את כספי החיסכון:
בית השקעות או חברת ביטוח במגוון רחב של מסלולי השקעה בהתאם לאופי וצרכי הלקוח. ניתן לעבור ממסלול למסלול בכל עת ללא תשלום מס !
דמי ניהול:
0.8%-0.9% לפי בית ההשקעות הנבחר
לסיכום - קופת גמל להשקעה הינה כלי חיסכון נהדר עבור כל בני המשפחה